Der Softwarehersteller SCHUMANN präsentiert seine neueste Entwicklung: die AI-Plattform ALEVA. Mit dem ersten Produkt, „ALEVA Zahlungserfahrungen“, wird es Unternehmen ermöglicht, interne Zahlungserfahrungen von Kunden deutlich präziser zu analysieren als mit herkömmlichen Bewertungsmethoden. Darüber hinaus können die Analysen durch intelligente Prognosen zu Insolvenzrisiken und Liquidität ergänzt werden. Eine durchgeführte Studie belegt die Vorteile dieser neuen Herangehensweise.
Jedes Unternehmen sieht sich der Aufgabe gegenüber, Risiken in Kundenbeziehungen zu minimieren und das Kreditrisikomanagement zukunftsfähig zu gestalten. In einem volatilen Marktumfeld ist es entscheidend, Risiken präzise einzuschätzen und die Geschäftsabläufe kontinuierlich zu überwachen. „Mit ALEVA Zahlungserfahrungen bieten wir Unternehmen die Möglichkeit, die Belegdaten ihrer Kunden deutlich besser auszuwerten und ihr Geschäft mit verschiedenen Prognosen abzusichern“, erklärt Dr. Martina Städtler-Schumann, Geschäftsführerin von SCHUMANN.
Eine von SCHUMANN durchgeführte Studie hat gezeigt, dass die Anwendung der ALEVA-Plattform zu signifikanten Verbesserungen im Vergleich zu starren Regelsystemen führt. Im Bereich der Zahlungsprognose wurde eine Genauigkeit von etwa 75 % bei der Vorhersage des Zahlungseingangs erzielt. Die KI kann Zahlungszielabweichungen effektiver bewerten, was zu präziseren Schätzungen führt. Bei der Einschätzung von Zahlungsausfällen ermöglicht die Technologie eine verbesserte Risikobewertung, sodass Insolvenzen früher erkannt werden können. Im Vergleich zu traditionellen Verfahren wurden 50 % mehr Insolvenzen rechtzeitig identifiziert. Zudem konnten die fälschlicherweise als bonitätsstark eingestuften Kunden im A- und B-Ratingspektrum um 25 % reduziert werden.
Für die Analyse der Zahlungserfahrungen wurden drei KI-Modelle in einem Multiagentensystem kombiniert, um eine umfassende Auswertung zu bieten: Zahlungsprognose, Zahlungsverhalten und Zahlungsausfall. Diese Modelle ermöglichen Analysen sowohl auf Beleg- als auch auf Kundenebene sowie aggregierte Auswertungen über den gesamten Debitorenbestand. „Die verbesserte Risikoeinschätzung und die Zukunftssicherheit des Produkts sind entscheidende Vorteile. ALEVA passt sich dynamisch an Änderungen an und bewertet interne Zahlungserfahrungen entsprechend“, so Dr. Tobias Nießner, Product Owner AI bei SCHUMANN.
Das AI-Produkt ist einerseits als Modul in der eigenen Risikomanagement-Lösung CAM von SCHUMANN verfügbar, bietet aber auch die Möglichkeit, die KI-generierten Auswertungen und Prognosen in bestehende Systemlandschaften zu integrieren. Die verarbeiteten Daten können dort als strukturierte Informationen in Entscheidungsprozesse eingebunden werden. Zudem stellt SCHUMANN ein Portal zur Verfügung, das die Einsichtnahme in Auswertungen und Prognosen sowie die Verwaltung von Monitorings ermöglicht.
ALEVA ist eine von SCHUMANN entwickelte AI-Plattform, die den Zugriff auf verschiedene Produkte ermöglicht. „ALEVA Zahlungserfahrungen ist das erste Produkt, das wir über diese Plattform anbieten; weitere Produkte sind bereits in Entwicklung. Außerdem besteht die Möglichkeit, maßgeschneiderte AI-Projekte für Kunden zu realisieren“, ergänzt Dr. Tobias Nießner abschließend.
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